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2014年银行从业资格考试大纲—银行业法律法规与综合能力

日期:2014-10-24 18:03:44  职称英语决胜冲刺-押题(本站特惠)

  中国银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力》考试大纲

  考试目的

  通过本科目考试,测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务和解决内部治理等问题的能力。

  考试内容

  一、中国银行体系概况

  (一)中央银行、监管机构与自律组织的职能、职责等基本内容;

  (二)银行业金融机构的分类、业务范围及历史沿革。

  二、银行经营环境

  (一)宏观经济运行、经济结构和经济全球化对银行经营的影响;

  (二)金融市场、金融工具和货币政策对银行业务和管理的影响。

  三、银行主要业务

  (一)负债业务的种类、特点、业务规则及管理要求;

  (二)资产业务的种类、特点、业务规则及管理要求;

  (三)中间业务的种类、特点、业务规则及管理要求。

  四、银行管理

  (一)公司治理的主体、利益相关者及信息披露要求;

  (二)银行资本管理的国际监管要求及我国资本监管制度;

  (三)银行提高资本充足率的方法;

  (四)银行风险的种类、风险管理的发展历程及主要流程;

  (五)银行内部控制的目标、原则和构成要素;

  (六)银行合规管理的目标及合规管理体系的基本框架;

  (七)银行金融创新的基本原则及相关客户利益保护要求。

中国银行业从业人员资格认证考试

公共基础科目考试大纲

1. 银行知识与业务(60%)

1.1中国银行业概况

  1.1.1中央银行、监管机构与自律组织
     中国人民银行
     中国银行业监督管理委员会
     中国银行业协会

  1.1.2银行业金融机构
     政策性银行
     大型商业银行
     中小商业银行
     农村金融机构
     外资银行
     非银行金融机构

1.2 银行经营环境
   1.2.1经济环境
     宏观经济运行
     经济结构
     经济全球化
1.2.2金融环境
     金融市场
     金融工具
     货币政策

1.3 银行主要业务
   1.3.1存款业务
     个人存款业务
     对公存款业务
     外币存款业务

  1.3.2贷款业务
     个人贷款业务
     公司贷款业务

  1.3.3其他银行业务
     资金业务
     票据业务
     支付结算业务
     银行卡业务
     代理业务
     托管业务
     担保业务
     承诺业务
     咨询顾问业务
     理财业务
     电子银行业务

1.4银行管理
   1.4.1银行风险管理
     银行风险及其种类
     银行全面风险管理

  1.4.2银行资本管理
     银行资本的构成与作用
     资本充足率与巴塞尔新资本协议

  1.4.3银行绩效管理
     银行财务报表
     银行绩效评价

  1.4.4银行金融创新

2.银行业相关法律法规(25%)
2.1银行业监管及反洗钱法律规定
   2.1.1银行业监督管理措施

  2.1.2违反银行业管理规定的惩处措施

  2.1.3银行业反洗钱法律规定

2.2银行主要业务法律规定
2.2.1存款业务法律法规
  2.2.2授信业务法律法规
  2.2.3银行业务禁止
2.3民事法律基本规定
2.3.1民事权利主体
2.3.2民事法律行为和代理
2.3.3合同法律制度
2.4商事法律基本规定
   2.4.1公司法律制度

  2.4.2破产法律制度

  2.4.3票据法律制度

  2.4.4担保法律制度

2.5银行业犯罪及刑事责任
   2.5.1破坏金融管理秩序罪

  2.5.2危害货币管理罪

  2.5.3破坏金融机构组织管理罪

  2.5.4破坏银行管理罪

  2.5.5金融诈骗罪

  2.5.6银行业相关职务犯罪

3. 银行业从业人员职业操守(15%)
3.1 从业基本准则:诚实信用;守法合规;专业胜任;勤勉尽职;保护商业秘密与客户隐私;公平竞争
3.2 银行业从业人员与客户:熟知业务;监管规避;岗位职责;信息保密;利益冲突;内幕交易;了解客户;反洗钱;礼貌服务;公平对待;风险提示;信息披露;授信尽职;协助执行;礼物收送;娱乐及便利;客户投诉
3.3 银行业从业人员与同事:尊重同事;团结合作;互相监督
3.4 银行业从业人员与所在机构:忠于职守;争议处理;离职交接;兼职;爱护机构财产;费用报销;电子设备使用;媒体采访;举报违法行为
3.5 银行业从业人员与同业人员:互相尊重;交流合作;同业竞争;商业保密与知识产权保护
3.6 银行业从业人员与监管者:接受监管;配合现场检查;配合非现场监管;禁止贿赂及不当便利

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